从有关反洗钱国际标准和各国反洗钱立法对于客户身份识别制度的具体规定看，客户身份识别制度逐步呈现以风险为基础的发展趋势。即：在与客户建立业务关系、提供规定金额以上的非经常性交易、法人客户业务、代理交易等情形下，规定金融机构应当识别客户身份及其具体措施；对于高风险业务和客户，金融机构应实施更严格的客户身份识别措施；对低风险业务和客户，金融机构可以采取简化的客户身份识别措施，甚至免除实施客户身份识别措施；授权金融机构根据风险管理和审慎经营的需要，自主决定客户身份识别措施的实施范围和程度。

来源：人行恩施州中支

责任编辑：吴成才