《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条规定：对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

来源：中国人民银行武汉分行网站

责任编辑：佘倩