关于规定金额以上的一次性金融服务，由于金融业务的多样性和复杂性，立法无法采取穷尽列举的方式，也没有对规定金额进行明确规定，而在《中华人民共和国反洗钱法》第二十一条授权国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构建立客户身份识别制度的具体办法，其中就包括对应当识别客户身份的金融业务的规定金额进行明确规定。由于规定金额的设定可能导致拆分交易以规避限额的现象，因此，“规定金额以上”既包括单笔交易超过规定金额，也包括存在关联的多笔交易在规定期限内累计超过规定金额。

来源：中国人民银行武汉分行网站

责任编辑：佘倩